Preguntas sobre reembolsos

No, una de las condiciones de su acuerdo de pago a plazos es que cualquier reembolso debido a usted, el IRS lo aplicará automáticamente contra los impuestos que adeuda. Debido a que su reembolso no toma el lugar de su pago mensual regular, continúe haciendo sus pagos de acuerdo a su plan de pagos a plazos según como este programado. 

Si su reembolso excede su saldo total adeudado en todas las deudas pendientes incluyendo acumulaciones, y usted no debe ciertos montos vencidos, tales como impuestos federales, impuestos estatales, un préstamo estudiantil o manutención de menores, usted recibirá un reembolso de la cantidad por encima de lo que usted deba. Para obtener más información sobre este tipo de reembolso que no se aplican al IRS, puede llamar a la Oficina del Servicio Fiscal (BFS, por sus siglas en inglés) (en inglés) al 800-304-3107 (llamada gratuita).

• Instrucciones para el Formulario 9465 (SP)

Si ha perdido su cheque de reembolso, debe iniciar un rastreo del reembolso:

• Utilice Dónde está mi reembolso, llámenos al 800-829-1954  y utilice el sistema automatizado o hable con un agente llamando al 800-829-1040 (consulte la ayuda por telefóno  para conocer las horas de operación).
• Sin embargo, si usted presentó una declaración de casado en conjunto, no puede iniciar un rastreo utilizando los sistemas automatizados. Descargue y complete el Formulario 3911, Declaración del Contribuyente sobre el Reembolso PDF, o el IRS puede enviarle un Formulario 3911 (SP) para iniciar el proceso de reemplazo.

Su reclamo por un reembolso perdido se procesa en una de dos maneras:

• Si el cheque no fue cobrado, recibirá un cheque de reemplazo una vez que se cancele el cheque original.
• Si el cheque de reembolso si fue cobrado, la Oficina del Servicio Fiscal (BFS, por sus siglas en inglés) le proporcionará un paquete de reclamación que incluye una copia del cheque cobrado. Siga las instrucciones para completar el paquete de reclamación. La BFS revisará su reclamo y la firma en el cheque cancelado antes de determinar si pueden emitir un cheque de reemplazo. La investigación de la BFS puede tardar hasta seis semanas en completarse.

Sí, si usted necesita saber si su cheque de reembolso fue cobrado, puede iniciar un rastreo del reembolso utilizando uno de los siguientes métodos:

• Utilice Dónde está mi reembolso, llámenos al 800-829-1954 (llamada gratuita) y utilice el sistema automatizado o hable con un representante llamando al 800-829-1040 (consulte la ayuda por teléfono para conocer las horas de operación).
• Si presentó una declaración de casado que presenta una declaración conjunta, no puede iniciar una investigación utilizando los sistemas automatizados. El IRS le emitirá un Formulario 3911 (SP), Declaración del Contribuyente sobre el Reembolso PDF, para empezar el trámite o puede descargar el formulario.

Si está tratando de obtener una fotocopia de su cheque de reembolso debido a una disputa sobre lo recibido, llámenos  y hable con un representante para solicitar asistencia.

Conforme a la ley, el IRS no puede divulgar ninguna información sobre el reembolso de otra persona. Por ejemplo, el IRS no puede comentar con usted un cheque emitido a otro contribuyente, a menos que usted haya obtenido autorización. Si presenta un Formulario 2848 (SP), Poder Legal y Declaración del Representante o un Formulario 8821, Autorización para Recibir Información Tributaria , para una persona, podremos proporcionar información a usted sobre el reembolso de esa persona.

Si ha perdido su cheque de reembolso, consulte Perdí mi cheque de reembolso. ¿Cómo consigo uno de reemplazo?

Un reembolso dividido le permite dividir su reembolso, en cualquier proporción que desee, y depositar directamente los fondos en hasta tres cuentas diferentes con instituciones financieras de los Estados Unidos. Utilice la Parte I del Formulario 8888, Asignación del reembolso (incluidas las compras de bonos de ahorros) (en inglés), para solicitar que su reembolso se divida. Las cuentas tienen que estar a su nombre. También puede utilizar parte o todo su reembolso para comprar hasta $5,000 en bonos de ahorros de la serie I de los Estados Unidos para usted o para otra persona utilizando la Parte II del Formulario 8888. También puede solicitar que se le envíe una parte de su reembolso en forma de cheque al completar la Parte III del Formulario 8888.

Usted puede pedirle al IRS que dirija el depósito de un reembolso de una declaración presentada en conjunto a su cuenta, la cuenta de su cónyuge o una cuenta conjunta. Sin embargo, debido a que las reglas de las instituciones estatales y financieras pueden variar, primero debe verificar que su institución financiera acepte un depósito de reembolso conjunto en una cuenta individual.

Sí, pero el reembolso debe depositarse antes de la fecha de vencimiento de presentación de su declaración de impuestos (sin contar las prórrogas). Además, los depósitos directos de reembolsos de impuestos federales del IRS no indican de qué año es la aportación del IRA. Si desea que se deposite todo el reembolso en su IRA, no utilice el Formulario 8888, Asignación de Reembolso (incluidas las compras de bonos de ahorros) (en inglés); hágalo en su declaración de impuestos.

• Asegúrese de que su institución financiera acepte depósitos del año anterior para los IRA.
• Al igual que con todos los depósitos de IRA, el propietario de la cuenta es responsable de informar al Fiduciario del IRA para qué año se destina el depósito, para asegurarse de que las aportaciones no superen las limitaciones de la aportación anual y que las aportaciones se realizan oportunamente.

Si usted no notifica al Fiduciario del IRA del año deseado para el depósito, el Fiduciario del IRA puede asumir que el depósito es para el año en curso (por ejemplo, un reembolso recibido en 2024 se deposita como una aportación para 2024 y no para 2023).

El IRS no es responsable de la puntualidad o las cantidades de aportación relacionadas con un depósito directo al IRA.

• Un error en su declaración o un ajuste de su reembolso podría cambiar la cantidad de reembolso disponible para el depósito (para obtener más información, consulte ¿Hay condiciones que podrían cambiar la cantidad de mi reembolso ?
• Usted debe verificar la cantidad del depósito y que el depósito fue efectuado  realmente a la cuenta a tiempo -  para la fecha de vencimiento de la declaración (sin considerar  las prórrogas).
• Si el depósito en su cuenta no se produce  para  la fecha de vencimiento de la declaración (sin considerar las prórrogas), el depósito es una aportación para 2024  en lugar de 2023 , y tiene que  presentar una declaración enmendada para 2023  para reducir cualquier deducción de IRA y cualquier crédito de ahorros de jubilación por aportaciones que reclamó para 2023  para ese depósito.

Información adicional:
Preguntas frecuentes sobre IRA (en inglés) 

Sí, hay varios factores que podrían cambiar la cantidad de su reembolso de impuestos - resultando en un reembolso más grande o más pequeño de lo esperado:

• Ejemplos que podrían aumentar su reembolso son errores matemáticos y otros errores en su declaración.
• Ejemplos que podrían disminuir su reembolso incluye errores matemáticos, otros errores, impuestos federales delincuentes, impuestos estatales, manutención de menores, préstamos estudiantiles u otras obligaciones no tributarias federales delincuentes, y cuando el IRS retiene una parte de su reembolso, si acaso se necesita revisión adicional.

El IRS no asume ninguna responsabilidad por errores cometidos por los contribuyentes o los preparadores de impuestos. Por favor, verifique los números de cuenta y de ruta con su institución financiera y confirme que los números que ha anotado en su declaración estén correctos antes de firmarla y enviarla. Usted no debe solicitar un depósito de su reembolso en una cuenta que no está en su propio nombre.

El IRS trata los errores de cuenta o número de ruta de la misma manera tanto para los reembolsos divididos como para los depósitos directos normales.

Situación:

• Usted omite un dígito del número de ruta o de cuenta y el número no pasa la comprobación de la validación del IRS. En este caso, el IRS le enviará un cheque impreso por el reembolso completo en vez de efectuar un depósito directo.
• Usted incorrectamente anota el número de ruta o de cuenta y el número pasa la comprobación de validación del IRS, pero su institución financiera designada rechaza el reembolso y lo devuelve al IRS. El IRS emitirá un cheque impreso por esa parte del reembolso, una vez recibida.
• Usted incorrectamente anota un número de cuenta o de ruta que pertenece a otra persona y su institución financiera designada acepta el depósito. Usted tiene que trabajar directamente con dicha institución financiera para recuperar sus fondos. Consulte la última sección “Resolución” a continuación.
• Usted solicitó un préstamo contra el reembolso por adelantado (RAL, por sus siglas en inglés) o un cheque contra el reembolso por adelantado (RAC, por sus siglas en inglés) a través de su preparador o del software de preparación de impuestos. Usualmente esto pasa cuando usted autoriza que el cargo por preparación sea cobrado de su reembolso. Aún si usted no solicitó un depósito directo, estos tipos de reembolsos son depositados directamente en la institución financiera del preparador, así que usted debe comunicarse con esa institución para resolver el asunto. Consulte la última sección “Resolución” a continuación.

Resolución:

• Si la declaración de impuestos todavía no ha sido completada en nuestro sistema, usted puede solicitar que paremos el depósito directo. Puede llamarnos libre de costos al 800-829-1040, de lunes a viernes, 7 a.m. - 7 p.m.
• Por lo general, si la institución financiera recupera los fondos y los devuelve al IRS, el IRS enviará un cheque impreso a su última dirección registrada con el IRS.
• Si usted se ha comunicado con la institución financiera y han pasado dos semanas sin resultados, tendrá que presentar el Formulario 3911 (SP), Declaración del Contribuyente sobre el Reembolso PDF,  para iniciar un rastreo. Esto permite al IRS comunicarse con el banco en su nombre para intentar recuperar su reembolso. Los bancos tienen hasta 90 días a partir de la fecha en que se realiza el seguimiento inicial para responder a nuestra solicitud de información pero la resolución puede tardar hasta 120 días.
• Si los fondos no están disponibles o el banco se niega a devolver los fondos, el IRS no puede obligar al banco a hacerlo. El caso puede entonces convertirse en un asunto civil entre usted y la institución financiera y/o el propietario de la cuenta en que fueron depositados los fondos.

• Primero, verifique con su institución financiera que aceptarán un depósito directo en el tipo de cuenta que usted está designando. Algunas instituciones financieras aceptan depósitos directos para algunos tipos de cuentas, pero no otras.
• En segundo lugar, asegure utilizar el número de ruta y el número de cuenta correcta - pregúntele a su institución financiera si no está seguro - y verifique doblemente que los números sean exactos a lo que anotó en su declaración de impuestos. Un número incorrecto o transpuesto podría resultar en que su institución financiera rechace el depósito o, peor aún, se puede depositar su reembolso en la cuenta de otra persona.
• Tercero, verifique doblemente su declaración para asegurar que no ha hecho errores matemáticos u otros errores que podrían aumentar o disminuir la cantidad actual de su reembolso. El IRS recomienda la presentación electrónica para una declaración más libre de errores.

Nota: Su reembolso sólo debe depositarse directamente en cuentas que están en su propio nombre, el nombre de su cónyuge, o ambos si es una cuenta en conjunto. Además, solamente tres reembolsos electrónicos pueden depositarse directamente en una sola cuenta financiera o tarjeta de débito prepagada. Los contribuyentes que exceden el límite (en inglés) recibirán un aviso del IRS y un reembolso en un cheque impreso.

Comuníquese con un representante de servicio al cliente del IRS para corregir cualquier error de la agencia llamando al 800-829-1040 (consulte  la ayuda por teléfono para conocer  las horas de operación ). Desafortunadamente, esto puede resultar en que usted reciba un cheque impreso.

Si necesita ayuda para obtener pagos de manutención de menores que están atrasados, debe ponerse en contacto con la agencia de cumplimiento de manutención para hijos menores de su estado (en inglés) o la Oficina de Cumplimiento de Manutención de Menores (OCSE, por sus siglas en inglés) (en inglés). La OCSE es parte de la Administración de Menores y Familias del Departamento de Salud y Servicios Humanos de los Estados Unidos y éste ayuda a los gobiernos estatales en la operación y el manejo de los programas de manutención de menores.

• Administración de Menores y Familias, una división del Departamento de Salud y Servicios Humanos de los Estados Unidos (en inglés)

No puede cambiar la información de su cuenta bancaria una vez que nosotros hayamos registrado su declaración de impuestos en nuestros sistemas.