En esta serie: Cómo presentar sus impuestos: paso a paso Verifique si necesita presentar Reúna sus documentos Obtenga créditos y deducciones Presente su declaración Obtenga su reembolso Pague los impuestos a tiempo Esté listo para presentar los impuestos el próximo año Cómo funcionan Usted puede reclamar los créditos y las deducciones cuando presente su declaración de impuestos para reducir sus impuestos. Asegúrese de obtener todos los créditos y deducciones para los que califica. Si tiene dependientes calificados, puede ser elegible para recibir ciertos créditos y deducciones. Reclame los créditos Un crédito es una cantidad que se resta del impuesto adeudado. Esto puede reducir su pago de impuestos o aumentar su reembolso. Algunos créditos son reembolsables — le pueden devolver el dinero incluso si no adeuda ningún impuesto. Para reclamar los créditos, conteste las preguntas en su software de declaración de impuestos. Si presenta una declaración en papel, deberá completar un formulario y adjuntarlo. Estos son los créditos que puede reclamar: Si usted gana bajo un cierto nivel de ingresos Consulte si usted califica para el Crédito tributario por ingreso del trabajo. Este es un crédito reembolsable, por lo que puede recuperar más de lo que paga en impuestos. Si califica, puede reclamarlo incluso si normalmente no presenta impuestos o no está obligado a hacerlo. Si usted es un padre/madre o cuidador(a) Encuentre los créditos si usted: Tiene hijos u otros dependientes Adopta a un hijo Paga por el cuidado de hijos o dependientes (en inglés) Si paga por educación superior Consulte si califica para un Crédito por estudios (en inglés) Si invierte dinero en ahorros para la jubilación Consulte si califica para el Crédito del ahorrador Si invierte en vehículos limpios o en energía limpia para la vivienda Encuentre los créditos si usted: Compra un vehículo limpio (eléctrico o híbrido) Realiza mejoras energéticas en la vivienda Si compra un seguro médico en el mercado Consulte si califica para el Crédito Tributario de Prima. Aprenda cómo corregir su declaración presentada electrónicamente que fue rechazada por falta de un Formulario 8962. Si califica para otros créditos tributarios personales Encuentre los créditos menos comunes para las personas que: Pagaron impuestos en el extranjero (en inglés) Pagaron en exceso el impuesto al Seguro Social o la RRTA Pagaron el impuesto mínimo alternativo en años anteriores (en inglés) Pagaron el impuesto sobre las ganancias de capital no distribuidas (en inglés) Tome deducciones Una deducción es una cantidad que se resta de los ingresos cuando se presenta para no pagar impuestos por ella. Al reducir sus ingresos, las deducciones reducen sus impuestos. Necesita documentos para mostrar los gastos o pérdidas que desea deducir. Su software de impuestos calculará las deducciones para usted y las ingresará en los formularios correctos. Si presenta una declaración en papel, sus deducciones van al Formulario 1040 y pueden requerir formularios adicionales. Deducciones estándar en comparación con las deducciones detalladas La mayoría de las personas toman la deducción estándar, que le permite restar una cantidad fija de sus ingresos en función de su estado civil para efectos de la declaración (en inglés). Si sus gastos y pérdidas deducibles son más que la deducción estándar, puede ahorrar dinero deduciéndolos uno por uno de sus ingresos (detallándolos). El software de impuestos puede guiarle a través de sus gastos y pérdidas para mostrar la opción que le da el impuesto más bajo. Algunas personas, incluidos no residentes y declarantes de un año parcial, no pueden tomar la deducción estándar. Cantidades de la deducción estándar La deducción estándar para 2023 es: $13,850 para solteros o casados que presentan una declaración por separado $27,700 para parejas casadas que presentan una declaración conjunta o que califican como cónyuge sobreviviente calificado $20,800 para la cabeza de familia Encuentre la deducción estándar si: Es mayor de 65 años de edad o está ciego (en inglés) Es un dependiente en la declaración de impuestos de otra persona (en inglés) Si está casado y presenta la declaración por separado, no puede tomar la deducción estándar si su cónyuge toma la deducción detallada. Ambos tienen que elegir el mismo método. Gastos deducibles Puede deducir estos gastos tanto si toma la deducción estándar como la deducción detallada: Pagos de la pensión para el cónyuge divorciado Uso del automóvil para fines de su negocio Uso comercial de su hogar Dinero que pone en un IRA (en inglés) Dinero que pone en cuentas de ahorro de salud (en inglés) Multas por retiro temprano de ahorros (en inglés) Intereses sobre préstamos estudiantiles Gastos del educador Para algunos militares, gobiernos, personas que trabajan por cuenta propia y personas con discapacidades: gastos de educación relacionados con el trabajo Para los miembros del servicio militar: gastos de mudanza (en inglés) Si detalla, puede deducir estos gastos: Deudas incobrables Deuda cancelada sobre la vivienda (en inglés) Pérdidas de capital Donaciones caritativas Ganancias por la venta de su casa (en inglés) Pérdidas de juegos de azar (en inglés) Intereses hipotecarios (en inglés) Impuestos sobre los ingresos, las ventas, los bienes inmuebles y los bienes personales Pérdidas por desastres y robos (en inglés) Gastos médicos y dentales superiores al 7.5% de su ingreso bruto ajustado (en inglés) Deducciones detalladas misceláneas (en inglés) Zona de oportunidad de inversión Obtenga las respuestas a preguntas sobre deducciones detalladas y la deducción estándar (en inglés) Reúna sus documentos Presente su declaración
