대통령의 날 주말은 IRS 전화 수신이 가장 많은 시기입니다. IRS.gov를 방문하여 대기 시간을 피하십시오.
IR-2025-22, 2025년 2월 12일
워싱턴 — 2025년 세금 신고 시즌의 시작과 함께 대통령의 날 연휴 동안 IRS 전화선에 대한 수요가 높아질 것으로 예상됨에 따라, 오늘 국세청은 납세자들에게 IRS.gov를 방문하여 온라인 도구를 사용하여 즉각적인 답변을 얻을 것을 권장했습니다.
IRS 통계(영어)에 따르면 대통령의 날 주말은 일반적으로 세금 신고 시즌에 가장 바쁜 시기로, IRS 전화 통화가 가장 많은 시기입니다.
IRS는 납세자들이 혼잡한 상황을 극복할 수 있도록 도와주는 자료를 제공합니다. 납세자는 IRS.gov에서 세금 신고 기간에 대한 대부분의 주제 및 기타 사항을 다루는 저희가 도와드리겠습니다 페이지를 이용할 수 있습니다. 또한 셀프 서비스 옵션을 통해 온라인에서 무료로 도움을 받을 수 있습니다.
IRS는 몇 가지 무료 신고 옵션을 제공합니다. 개인 연방 소득세 신고서 제출에 대한 단계별 도움말을 이용할 수도 있습니다.
우편을 이용하지 마십시오: 전자식으로 제출하고 계좌이체를 선택하십시오
납세자의 약 93% 가 연방 소득세 신고서를 전자 제출하며, 대부분은 환급금 수령의 계좌이체 방식을 선택합니다. 재무부 재정국에 따르면 종이 환급 수표는 수표가 분실되거나, 잘못 전달되거나, 도난당하거나, 현금화되지 않는 등의 문제가 발생할 가능성이 16배 더 높습니다.
IRS는 IRS 무료 신고(Free File), IRS IRS 직접 신고(Direct File)(영어), 자원봉사 소득세 신고지원 및 연장자 세무 상담 프로그램을 통해 적격 납세자에게 무료로 온라인 및 대면 세금 신고 옵션을 제공합니다.
- 2024년에 소득이 $84,000 이하인 납세자는 지금부터 10월 15일까지 IRS Free File 안내 제공 세금 소프트웨어를 사용할 수 있습니다. IRS Free File 작성 가능 양식(영어)은 소득 수준에 관계없이 무료로 제공되며 사람들이 직접 작성하고 전자 제출할 수 있는 전자 양식을 제공합니다.
- 납세자는 현재 25개 참여 주에서 Direct File(영어)을 통해 IRS에 직접 e-file할 수 있습니다. 이는 영어와 스페인어로 제공되는 무료 웹 기반 서비스로, 휴대폰, 노트북, 태블릿 또는 데스크탑 컴퓨터에서 작동합니다. 납세자에게 일련의 질문을 통해 연방 세금 신고서를 작성하도록 단계별로 안내합니다. Direct File은 납세자가 주 세금을 완료할 수 있도록 자동으로 주 정부 도구로 안내합니다. 영어와 스페인어로 제공되는 실시간 채팅 기능을 통해 IRS 고객 서비스 담당자의 도움을 받으십시오. 관심이 있는 납세자는 directfile.irs.gov(영어)를 방문하여 자격 여부를 확인할 수 있습니다.
- VITA 및 TCE 프로그램은 지역사회 파트너십 네트워크를 통해 IRS 인증 자원 봉사자가 지역사회의 적격한 사람들에게 무료로 세금 신고서를 작성 지원을 제공합니다. VITA 프로그램은 50년 이상 운영되어 왔습니다. VITA 지점들은 일반적으로 소득이 $67,000 이하인 사람, 장애인, 영어가 제한된 납세자 등 자신의 세금 신고서 작성에 도움이 필요한 사람들에게 무료 세금 지원을 제공합니다. VITA 외에도 TCE 프로그램 자원봉사자들은 특히 60세 이상 노인에게 해당되는 연금 및 은퇴 관련 질문을 전문으로 하는 무료 세금 지원을 제공합니다.
- 국방부 프로그램인 MilTax(영어)는 일반적으로 연방 소득세 신고서를 위한 무료 신고서 작성 및 전자 신고 소프트웨어를 제공하며, 모든 군인과 일부 퇴역 군인을 위해 소득 제한 없이 최대 3개의 주 소득세 신고서를 제공합니다.
기다리지 마십시오: 개인 온라인 계정에서 세금 정보 받기
사회보장번호 또는 개인 납세자 식별번호(ITIN)가 있는 개인은 개인 온라인 계정을 만들거나 안전하게 액세스하여 본인의 연방 세금 계정에 대한 최신 정보를 얻을 수 있습니다.
IRS 온라인 계정으로 납세자는 다음을 할 수 있습니다:
- 가장 최근에 제출한 세금 신고서의 조정된 총소득을 포함한 납세 기록을 확인할 수 있습니다.
- 본인의 세무 전문가의 승인서를 조회, 승인 및 서명할 수 있습니다.
- 납세자와 IRS만 알고 있는 6자리 숫자인 신원 보호 PIN(IP PIN)을 신청하고 확인하십시오. 이 번호는 다른 사람이 자신의 정보를 사용하여 세금 신고서를 제출하는 것을 방지합니다.
- 환급금 상태를 확인하십시오.
- 은행 계좌를 확인 및 저장.
- 잔액 및 납부 내역을 확인하고 납부 계획을 생성하십시오.
- 납부 향후 결제를 예약하거나 취소하십시오.
- 미납 잔액 및 납부 관련 질문에 대해 가상 지원을 받으십시오.
- 연락 설정을 관리하십시오.
고민하지 마십시오: 온라인으로 환급금 상태를 확인하십시오.
인기 있는 IRS.gov의 도구 내 환급금은 어디에 있나요?에는 납세자의 환급 상태에 관한 최신 정보가 있습니다. 내 환급금은 어디에 있나요?에 대한 최신 개선 사항은 납세자가 보다 상세한 환급 상태 메시지를 이해하기 쉽게 하여 납세자가 IRS에 전화할 필요를 줄입니다.
납세자가 직접 입금을 선택하고 세금 신고서에 다른 문제가 없다면, 대부분의 근로소득 세액공제(EITC) 또는 추가 자녀 세액공제(ACTC)(영어) 관련 환급을 3월 3일까지 은행 계좌 또는 직불카드에 입금될 것입니다. 납세자는 내 환급금은 어디에 있나요?를 확인하여 본인의 환급 날짜를 알아볼 수 있습니다. 대부분의 초기 EITC/ACTC 신고자의 경우 내 환급금은 어디에 있나요?에 2월 22일까지 업데이트된 상태가 표시될 것입니다.
전화를 하지 마십시오: 온라인에서 세금관련 질문의 답을 얻으십시오
IRS.gov의 대화형 세금 도우미(ITA) 도구는 특정 상황과 관련된 몇 가지 세금 질문에 대한 답변을 제공합니다. 입력 내용을 바탕으로 ITA는 개인의 납세자 구분, 세금 신고서 제출의 필요 여부, 개인이 적격 부양가족인지, 소득 유형이 과세 대상인지, 신고자가 세액공제를 청구할 자격이 있는지 여부, 비용이 공제 가능한지 여부 등을 결정합니다.
골치 아픈 일을 하지 마십시오: 신고서를 작성할 때 온라인 체크리스트를 사용하십시오
납세자는 IRS.gov에서 정확하고 완전한 신고서를 제출하는 데 필요한 세금 서류 및 기록을 확인할 수 있습니다. 납세자는 신고서를 작성하기 전에 중요하고 필요한 서류를 모두 가지고 있어야 합니다. 또한 환급 시간을 포함하여 세금 처리를 지연시킬 수 있는 일반적인 오류 및 누락이 있는지 확인해야 합니다.
양식 1099-K를 받은 납세자는 양식 1099-K로 해야 할 일을 방문하여 해당 금액을 연방 세금 신고서에 소득으로 신고해야 하는지 여부를 결정해야 합니다. W-2를 분실했습니까? 특정 정보 신고 문서는 개인 온라인 계정에서 사용할 수 있습니다. 사람들은 로그인하여 양식 W-2, ‘임금 및 세금 명세서’; 양식 1095-A, ‘건강 보험 시장 명세서’, 양식 1099-NEC, ‘비직원 보상’의 사본을 받을 수 있습니다. 이러한ㄴ 양식은 2023년 및 2024년 과세 연도에 사용할 수 있습니다.
추측하지 마십시오: 온라인 세무 도우미를 사용하여 EITC 자격을 확인하십시오
근로소득 세액공제(EITC)는 저소득 및 중간 소득 근로자와 가족이 세금 감면을 받을 수 있도록 도와줍니다. IRS는 EITC 적격 납세자 5명 중 1명은 이 가치 있는 세액공제를 신청하지 않는 것으로 추정합니다. 납세자가 자격 요건을 충족하는 경우 해당 세액공제를 사용하여 납부해야 할 세금을 줄이고 환급액을 늘릴 수도 있습니다.
IRS.gov의 근로소득 세액공제 도우미는 개인이 다음을 판단하는 데 도움을 줄 수 있습니다:
- EITC를 청구할 자격이 있는지 여부.
- 적격 자녀 또는 친척이 있는지 여부.
- 예상 크레딧 금액.
- 그들이 사용해야 하는 납세자 구분.
걱정하지 마십시오: IP PIN을 사용하여 세금 관련 신원 도용으로부터 방어하십시오
신원 보호 PIN(IP PIN)은 세금 관련 신원 도용으로부터 보호하기 위한 사전 예방적 방법입니다. 세금 관련 신원 도용은 누군가가 사회보장번호를 포함한 도난된 개인 정보를 사용하여 허위 환급을 청구하는 세금 신고서를 제출할 때 발생합니다. 신원 도용의 피해자라고 의심되는 사람은 서면 신고서를 제출해야 하더라도 계속해서 세금을 납부하고 세금 신고서를 제출해야 합니다. 자세한 내용은 신원 도용 센터를 방문하십시오.
신원 보호 PIN(IP PIN)은 납세자와 IRS만 알고 있는 6자리 숫자로, 타인이 사회보장번호 또는 개인 납세자 식별 번호를 사용하여 세금 신고서를 제출하지 못하도록 합니다. 이는 IRS가 전자 또는 서면 세금 신고서를 제출할 때 개인의 신원을 확인하는 데 도움이 됩니다. IP PIN을 요청하고 발급 받는 가장 빠른 방법은 개인 온라인 계정(영어)을 생성하는 것입니다. IP PIN을 받고자 하지만 IRS.gov 계정이 없는 사람은 등록을 하여 신원을 확인해야 합니다.
스트레스 받지 마십시오: IRS.gov에서 평판이 좋은 세무 전문가를 찾아보십시오
IRS는 또한 납세자에게 신뢰할 수 있는 세무 전문가가 세금 신고서를 작성하고 유용한 정보와 조언을 제공할 수 있음을 상기시킵니다. IRS의 자격증 및 특정 자격을 갖춘 IRS 연방 세금 신고서 작성자 명단(영어)을 사용하여 세금 신고서 작성에 능숙하고 소득세 신고서를 정확하게 제출하는 세무 대리인을 찾을 수 있습니다.
대부분의 세무 전문가는 우수하고 전문적인 세무 서비스를 제공합니다. 그러나 납세자들은 세금 신고서 작성자를 잘못 선택하여 매년 재정적으로 피해를 입습니다. 세무 대리인 선택 요령과 비윤리적인 “유령” 신고서 작성자를 피하는 방법을 확인해 보십시오.
모든 세무 전문가는 작성자 세금 식별번호(PTIN)를 기재하고 신고서에 서명해야 하지만 일부는 그렇게 하지 않습니다. 유령 세무 대리인이라 불리는 이들은 납세자들이 자신이 받을 자격이 없는 세액공제 및 혜택을 이용하도록 부추깁니다. 때때로 이들은 환급금의 많은 비율을 청구하거나 세금 환급액 전체를 훔치기도 합니다. 세금 신고서가 작성된 후 이러한 “유령 세무 대리인”은 사라져 버려 선의의 납세자가 책임을 떠안게 됩니다.
IRS는 세금 신고서 작성자가 신고서에 서명하더라도 신고서에 기재된 모든 항목의 정확성에 대한 궁극적인 책임은 납세자에게 있기 때문에 신뢰할 수 있는 세무 전문가를 이용할 것을 권장합니다. IRS.gov를 방문하여 평판이 좋은 세무 전문가를 찾으십시오.
예상치 못한 일을 방지하십시오: 세금 원천징수 추정기를 사용하십시오
납세자는 매년 원천징수액을 확인해야 하며, 특히 삶에 중대한 변화가 있는 경우에는 더욱 그렇습니다. 세금 원천징수 추정기 도구를 사용하면 납세자는 고용주가 급여에서 원천징수하고자 하는 연방 소득세를 추산할 수 있습니다.
세금 원천징수 추정기를 사용하면 납세자는 원천징수액을 선불로 조정하여 너무 적은 금액을 원천징수하는 것을 방지하고 내년 과세 시기에 예상치 못한 세금 고지서 또는 과징금이 부과되는 것을 방지할 수 있습니다. 납세자는 새로운 양식 W-4를 고용주에게 제출하여 조정사항을 요청할 수 있습니다.
IRS.gov는 도움을 받을 수 있는 첫 번째 선택지입니다.
IRS.gov는 도움을 받을 수 있는 가장 빠르고 쉬운 옵션입니다. 납세자는 언제든지 IRS.gov를 방문하여 세금 질문에 대한 답변(영어)을 얻을 수 있습니다. 사람들은 IRS.gov의 저희가 도와드리겠습니다 페이지를 방문하여 더 많은 정보와 자료를 찾을 수 있습니다.